（一）货物采购付款-家电业务
（一）货物采购付款-家电业务
1. 预付-货款
1.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+平台截图（充值时需要）
1.2 审核要点
- （1）采购合同（购销协议/框架合同）：
- ①双章完整
- 合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- 合同甲方与单据的【公司名称】一致
- 合同乙方与单据的【收款方名称】一致
- 单据的【本次付款金额合计】应小于等于备注金额
- （2）平台截图（充值时需要）：合作方的电商平台充值界面截图；
- （3）其他附件应满足合同付款条件
1.3 来源系统
- 云商中台+OA
2. 应付-货款
2.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+对账单/结算单（确认单/对账单）
2.2 审核要点
- （1）采购合同（购销协议/框架合同）：具体审核点同1.1采购合同
- （2）对账单：
- 往来户与单据的【收款方名称】一致
- 金额大于等于单据的【本次付款金额合计】
2.3 来源系统
- 云商中台+OA
（二）货物采购付款-热选业务
1. 货物采购-应付款（除SENDI项目）
1.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+确认邮件截图+增值税发票（含税发票/专票/普票）
1.2 审核要点
- （1）合同+增值税发票（含税发票/专票/普票）
- 合同双章完整
- 合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- 合同甲方、增值税发票（含税发票/专票/普票）购买方与单据的【公司名称】一致
- 合同乙方、增值税发票（含税发票/专票/普票）销售方与单据的【收款方名称】一致
- （2）确认邮件截图+增值税发票（含税发票/专票/普票）：单据的【本次付款金额合计】应小于等于邮件金额及发票金额；
- 【特殊事项】(物业资产管理板块-货物采购付款-热选业务-审核要点)：当往来户为【浙江省烟草公司杭州市公司】时，只有额度表及发票，付款金额与发票一致
- （4）其他附件应满足合同付款条件
1.3 来源系统
- 云商中台+OA
2. 货物采购-应付款（SENDI项目）
2.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）
2.2 审核要点
- （1）合同双章完整
- （2）合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- （3）合同甲方与单据的【公司名称】一致
- （4）合同乙方与单据的【收款方名称】一致
- （5）单据的【本次付款金额合计】应小于等于合同金额
- （6）其他附件应满足合同付款条件
2.3 来源系统
- 云商中台+OA
（三）货物采购付款-酒水业务
1. 货物采购-大客户采购
1.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同），特殊情况见表1
1.2 审核要点
- （1）合同双章完整
- （2）合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- （3）合同甲方与单据的【公司名称】一致
- （4）合同乙方与单据的【收款方名称】一致
- （5）单据的【本次付款金额合计】应小于等于附件金额
- （6）其他附件应满足合同付款条件
📎 [表2：酒水业务付款供应商特殊情况] → 详见《云商公司审核手册_表格.md》 ↩ 返回表格索引
1.3 来源系统
- 云商中台+OA
2. 货物采购-零星采购
2.1 审核附件
- 内部沟通流程
2.2 审核要点
- （1）内部沟通流程内容与付款情况一致
- （2）其他附件应满足合同付款条件
2.3 来源系统
- 云商中台+OA
（四）货物采购付款-战略客户部业务
1. 货物采购-集采业务
1.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）
1.2 审核要点
- （1）合同双章完整
- （2）合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- （3）合同甲方与单据的【公司名称】一致
- （4）合同乙方与单据的【收款方名称】一致
- （5）单据的【已用额度】小于等于【项目授信总金额】
- （6）其他附件应满足合同付款条件
1.3 来源系统
- 云商中台+OA
2. 货物采购-手机业务
2.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+签收单（入库报告/收货确认单）
2.2 审核要点
- （1）合同
- 合同双章完整
- 合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- 合同甲方与单据的【公司名称】一致
- 合同乙方、结算单（确认单/对账单）往来户与单据的【收款方名称】一致
- 单据的【本次付款金额合计】应小于等于合同金额
- （2）签收单（入库报告/收货确认单）：单据的【本次付款金额合计】应小于等于结算单金额；
- （3）其他附件应满足合同付款条件
2.3 来源系统
- 云商中台+OA
（五）货物采购付款-供应链业务
1. 货物采购-大客户采购
1.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+台账（合同为框架时需要），特殊情况见表2
1.2 审核要点
- （1）采购合同（购销协议/框架合同）
- 合同双章完整
- 合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- 合同甲方与单据的【公司名称】一致
- 合同乙方、结算单（确认单/对账单）往来户与单据的【收款方名称】一致
- 单据的【本次付款金额合计】应小于等于合同金额
- （2）台账（合同为框架时需要）：单据的【本次付款金额合计】应小于等于结算单金额；
- （3）其他附件应满足合同付款条件
📎 [表3：啤酒业务付款供应商特殊情况] → 详见《云商公司审核手册_表格.md》 ↩ 返回表格索引
1.3 来源系统
- 云商中台+OA
2. 货物采购-零星采购
2.1 审核附件
- 台账
2.2 审核要点
- （1）单据的【本次付款金额合计】应小于等于台账金额
- （2）其他附件应满足合同付款条件
2.3 来源系统
- 云商中台+OA
（六）货物采购付款-华妍业务
1. 货物采购
1.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）
1.2 审核要点
- （1）合同双章完整
- （2）合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- （3）合同甲方与单据的【公司名称】一致
- （4）合同乙方与单据的【收款方名称】一致
- （5）单据的【本次付款金额合计】应小于等于合同金额
- （6）其他附件应满足合同付款条件
1.3 来源系统
- 云商中台+OA
（七）货物采购付款-美妆业务
1. 货物采购-境外业务-对外
1.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+箱单发票+理货报告（支付尾款时需要），特殊情况见表3
1.2 审核要点
- （1）采购合同（购销协议/框架合同）
- 合同有对方单章
- 合同甲方、增值税发票（含税发票/专票/普票）购买方与单据的【公司名称】一致
- 合同乙方、增值税发票（含税发票/专票/普票）销售方与单据的【收款方名称】一致
- 单据【币别】与合同约定币别一致
- （2）增值税发票（含税发票/专票/普票）：增值税发票（含税发票/专票/普票）有对方单章；
- （3）单据的【本次付款金额合计】符合备注及审批流内的备注，如有出入，需以审批备注为准
- （4）理货报告：商品规格、数量与合同相一致；
- （5）其他附件应满足合同付款条件
📎 [表4：美妆业务付款供应商特殊情况] → 详见《云商公司审核手册_表格.md》 ↩ 返回表格索引
1.3 来源系统
- 云商中台+OA
2. 货物采购-境外业务-对内
2.1 审核附件
- 调拨申请单
2.2 审核要点
- （1）调拨申请单甲方与单据的【公司名称】一致
- （2）调拨申请单与单据的【收款方名称】一致
- （3）单据的【本次付款金额合计】等于调拨申请单的金额
- （4）其他附件应满足合同付款条件
2.3 来源系统
- 云商中台+OA
3. 货物采购-境内采购-浙物品牌
3.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）
3.2 审核要点
- （1）合同有对方单章
- （2）合同甲方、增值税发票（含税发票/专票/普票）购买方与单据的【公司名称】一致
- （3）合同乙方、增值税发票（含税发票/专票/普票）销售方与单据的【收款方名称】一致
- （4）单据的【本次付款金额合计】符合备注及审批流内的备注，如有出入，需以审批备注为准
- （5）当备注：货到付款时，则需看单据上的【已收货金额】大于等于付款金额
- （6）其他附件应满足合同付款条件
3.3 来源系统
- 云商中台+OA
4. 货物采购-境内采购-对内
4.1 审核附件
- 结算单（确认单/对账单）/调拨单/台账/应收截图+增值税发票（含税发票/专票/普票）
4.2 审核要点
- （1）结算单（确认单/对账单）/调拨单/台账/应收截图：单据金额与附件金额一致
- （2）付款金额与发票金额一致
- （3）往来户与发票往来户一致
- （4）其他附件应满足合同付款条件
4.3 来源系统
- 云商中台+OA
（八）服务采购付款-国内采购-新媒体业务
1. 服务采购-直播坑位费
1.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+直播确认单（合同为框架时需要）
1.2 审核要点
- （1）新媒体业务所有附件可以无双章
- （2）合同：
- 合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- 合同甲方与单据的【公司名称】一致
- 合同乙方与单据的【收款方名称】一致
- （3）直播确认单：
- 单据的【本次付款金额合计】应小于等于直播确认单金额
- 直播确认单项目与OA标题项目一致
- （4）其他附件应满足合同付款条件
1.3 来源系统
- 云商中台+OA
2. 服务采购-内容采买
2.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+项目执行单/平台购物车截图
2.2 审核要点
- （1）新媒体业务所有附件可以无双章
- （2）合同：
- 合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- 合同甲方与单据的【公司名称】一致
- 合同乙方与单据的【收款方名称】一致
- （3）项目执行单：
- 单据的【本次付款金额合计】应小于等于项目执行单金额
- 项目执行单项目与OA标题项目一致
- （4）平台购物车截图：含税金额与购物车截图总金额、单据【本次付款金额合计】一致；
- （5）项目执行单项目名称与购物车截图产品名称，并与单据【备注】情况一致
- （6）其他附件应满足合同付款条件
2.3 来源系统
- 云商中台+OA
3. 服务采购-佣金
3.1 审核附件
- 采购合同（购销协议/框架合同）+邮件确认截图
3.2 审核要点
- （1）新媒体业务所有附件可以无双章
- （2）合同：
- 合同乙方银行账号与单据的【银行账号】一致
- 合同甲方与单据的【公司名称】一致
- 合同乙方与单据的【收款方名称】一致；（5）单据的【本次付款金额合计】应小于等于邮件确认金额
- （3）邮件对账项目与备注项目一致
- （4）其他附件应满足合同付款条件
3.3 来源系统
- 云商中台+OA
（九）共享智能洞察配置项
1. 通用类检查
- （1）查结算币别
- （2）查付款条件：通用付款条件；
- （3）查授信额度：授信总额度大于已用额度；
- （4）查合同金额：累计付款金额不超出合同金额；
- （5）查收款方：风险客商检查。
2. 集采业务检查
- （1）查合同：甲方已盖章
- （2）查合同：乙方已盖章；
- （3）查合同：甲方名称与单据结算组织一致；
- （4）查合同：甲方名称与单据收款方一致；
- （5）查单据：单据业务日期在合同有效期范围内。
（十）共享智能审核
1. 集采业务标准采购应付单付款
满足以下条件，则智能审核通过 - （1）单据【任务单类型】等于云商中台付款申请 - （2）单据【利润中心】包含战略客户部 - （3）单据【财务组织】在物产中大云商有限公司、浙江物产电子商务有限公司中
（十一）政策依据
- 1.根据《集团关于是否代理业务的反馈意见》和《关于规范中央企业贸易管理严禁各类虚假贸易的通知》，公司需杜绝虚假贸易行为，谨慎评估是否为代理业务，若为代理业务需按净额法确认收入
- 2.根据《民法典》和《物产中大集团股份有限公司合同管理办法（2023 年修订）》合同未经合同各方签署、盖章不得实际履行
- 3.根据《中华人民共和国发票管理办法》，企业购买商品接受劳务需向收款方取得发票